對岸史上,單一詐騙個案金額最高的詐欺案件,在刑事局歷經1年多來的追查,終於宣告偵破。2015年年底,32歲的許姓嫌犯帶著22名共犯,到烏干達設立詐騙機房,短短10天內就得手1億多人民幣,相當於5億台幣的不法所得,得手後他們立刻解散躲回台灣,但法網恢恢,終究是栽在警方手裡。

刑事局幹員帶著詐騙集團成員,去停車場查扣用不法所得所購買,價值400多萬的名車,但這只是冰山一角,這個詐騙集團的不法所得超過5億台幣,創下中國史上以來,單一詐騙個案金額最高的紀錄。

2015年年底,32歲的許姓主嫌帶著22名共犯,到非洲的烏干達設立詐騙機房,並向1名中國貴州省經濟開發建設局的出納,以假檢警的方式,一次就騙走高達1億1千7百多萬元的人民幣,得手後他們立刻解散。

刑事局偵查第七大隊副隊長吳東文:「這一個話務機房因為詐騙了5億,單筆是5億,所以他們覺得各國的警方都會追緝他們,所以在詐騙這一個單筆個案之後,他們就把這個話務機房解散,就回到了台灣。」

他們的詐騙手法,其實就是老梗,謊稱被害人的個資遭冒用,且涉及重大刑事案件,需審查被害人的帳戶資金,誘騙被害人將任職單位「中國貴州經濟開發建設局」的金融帳戶內資金轉出,一次就詐取1億多人民幣,相當於5億台幣。

刑事局偵查第七大隊副隊長吳東文:「詐騙的話術跟詐騙我們台灣的都是一樣,是假冒他們的官署,然後騙了他們中國的這一個民眾,那這一個民眾比較特殊,這個民眾是一個公務機關的主計人員。」

由於詐騙金額過大,需要靠洗錢中心轉回台灣,刑事局在去年(2016年)8月以及11月份,也陸續破獲幫這個集團洗錢的非法水房,向上追查再結合大數據以及和中國公安部門通力合作,終於掌握詐騙集團成員的身分,兵分23路,在全台各地抓到嫌犯,依照詐欺罪嫌,將他們通通法辦,追查1年多的案子,也終於宣告偵破。(民視新聞徐曼家、吳東懋台北報導)

信用不良的紀錄會保留多久?

依據「銀行間徵信資料處理交換服務事業許可及管理辦法第二十一條第三款」規定:

1. 逾期、催收及呆帳紀錄,自清償之日起揭露三年,但呆帳紀錄最長不超過自轉銷之日起揭露五年。

2. 退票紀錄自退票日起揭露三年,拒絕往來紀錄自通報日起揭露宜蘭急用借款三年。但對於退票已清償並辦妥註記者,自辦妥清償註記之日起揭露六個月;拒絕往來提前解除者,自拒絕往來提前解除之日起揭露六個月。

3. 破產宣告紀錄或清算裁定註記,自宣告日或裁定開始清算日起揭露十年。更生註記,自更生方案履行完畢日起註記四年,但最長不超逾法院認可更生方案之日起十年。

4. 信用卡資料

I. 信用卡資料揭露期限,自停卡發生日起揭露五年。但款項未繳之強制停卡資料,未清償者,自停卡發生日起揭露七年;已清償者,自清償日起揭露六個月,但最長不超過自基隆二胎房貸停卡發生日起七年。

II. 特約商店資料揭露期限,自解約發生日起揭露五年;特約商店每日請款交易資料,自請款交易日起揭露一年。

III. 信用卡戶帳款資料揭露期限,繳款資料自繳款截止日起揭露一年,催收及呆帳紀錄自清償之日起揭露六個月,但呆帳紀錄未清償者,自轉銷之日起揭露五年。

5. 會計師受懲戒處分資料,除撤銷簽證之核准及除名者永久揭露外,餘皆自處分或懲戒日起揭露五年。

6. 其他信用不良紀錄,自事實發生日起揭露五年。但其他法令或契約對於各該資料揭露利用期限另有規定或約定者,從其規定或約定。

7. 其他彰化支票貼現資料之揭露至特定目的消失為止。

清償後建議跟債權銀行索取清償證明來爭取權益,歡迎直接來電向OK忠訓國際做免費諮詢彰化民間代書信貸

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馮筱婷

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